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Construya riqueza para toda la vida
Planificación de inversión personalizada a largo plazo con suscripción mensual de asesoría.
Quiénes somos
Firma independiente de asesoría de inversiones que crea planes personalizados y los acompaña mes a mes, priorizando eficiencia, control del riesgo y educación para construir riqueza sostenible.
Visión general de nuestra metodología
Un enfoque integral, disciplinado y transparente para hacer crecer su patrimonio con control del riesgo y decisiones informadas.
Principios rectores
Nuestra filosofía se apoya en diversificación amplia, control de costes, horizonte suficiente y disciplina sistemática. Priorizamos decisiones repetibles, basadas en evidencia, protección frente a errores humanos y una gestión del riesgo coherente con sus objetivos personales y familiares.
Proceso paso a paso
Guiamos un itinerario claro: diagnóstico patrimonial, definición de metas, análisis de riesgo, diseño de cartera, selección de instrumentos, implementación escalonada, configuración de aportes automáticos, revisión mensual y ajustes prudentes cuando cambian sus circunstancias financieras, fiscales o vitales.
Resultados esperados
Buscamos resultados consistentes ajustados al riesgo, reducción de sorpresas desagradables, menor ansiedad en periodos volátiles y progreso medible. Definimos métricas, referencia adecuada y plazos realistas para evaluar avances sin caer en comparaciones improductivas.
Definición de objetivos y horizonte
Convertimos metas vitales en objetivos financieros medibles, con plazos y prioridades claras que orientan cada decisión de inversión.
- Metas cuantificables Convertimos aspiraciones difusas en cifras concretas, desglosando monto, plazo y probabilidad. Estimamos tasas de ahorro necesarias, sensibilidad a retornos, colchones de seguridad y márgenes que permiten absorber imprevistos sin abandonar el plan establecido.
- Priorización y calendario Ordenamos metas por impacto y urgencia, separando imprescindibles de deseables. Establecemos hitos intermedios, ventanas temporales, supuestos prudentes y rutas alternativas por si la vida exige cambios, manteniendo la coherencia del portafolio general.
- Tolerancia a desvíos Cuantificamos desviaciones aceptables en trayectoria y ritmo de aportes. Simulamos escenarios optimistas y adversos, definimos umbrales de actuación y articulamos reglas que evitan decisiones impulsivas cuando los mercados se mueven bruscamente.
Perfil de riesgo y capacidad de pérdida
Combinamos su tolerancia emocional y su margen financiero para definir un nivel de riesgo sostenible en el tiempo.
Cuestionarios y entrevistas
Utilizamos instrumentos rigurosos combinados con entrevistas para comprender preferencias, experiencia previa, tolerancia a pérdidas temporales y reacciones ante caídas. Buscamos que las respuestas reflejen comportamientos reales, no ideales, alineando la estrategia con su tranquilidad.
Capacidad financiera objetiva
Analizamos ingresos, gastos inevitables, deudas, reservas de emergencia y estabilidad laboral para estimar capacidad real de soportar fluctuaciones. Así distinguimos disposición psicológica del margen financiero objetivo, evitando sobreexposición y carteras frágiles.
Planes de asesoría mensual
Elija el nivel que mejor se adapta a la complejidad de su patrimonio y al acompañamiento que desea, sin permanencias y con total transparencia de honorarios.
Esencial
Pensado para quienes inician su plan de largo plazo. Incluye evaluación inicial, diseño de cartera base, panel mensual, sugerencias de rebalanceo semestral y soporte por mensajería con respuesta en dos días hábiles.
49 € al mes
Avanzado
Para inversores con varias metas simultáneas. Añade optimización fiscal, rebalanceo trimestral, reuniones bimensuales, simulaciones de escenarios y asesoramiento en distribución de aportes entre cuentas, con respuesta en un día hábil.
99 € al mes
Patrimonial
Dirigido a patrimonios complejos que requieren mayor dedicación. Incluye planificación integral, coordinación con especialistas fiscales, seguimiento mensual profundo, reuniones mensuales, revisión de riesgos concentrados y disponibilidad prioritaria el mismo día en eventos críticos.
199 € al mes
Asignación estratégica y táctica de activos
Construimos carteras diversificadas que equilibran crecimiento, estabilidad y liquidez, con reglas de actuación prudentes.
ContáctanosDiversificación global
Distribuimos la cartera entre regiones, sectores y estilos de inversión, incorporando tamaño de empresa y factores de calidad. Buscamos fuentes complementarias de retorno para que ningún componente individual determine por sí solo el rumbo del patrimonio.
Rangos de asignación
Establecemos bandas objetivo para cada clase de activo, con tolerancias definidas. Cuando las ponderaciones se desvían por movimientos del mercado, aplicamos rebalanceos eficientes que controlan riesgo y costes de transacción, preservando la asignación deseada.
Gestión táctica prudente
Aplicamos inclinaciones moderadas sustentadas en valoraciones, primas de riesgo y señales macro prudentes. Evitamos especulación agresiva; priorizamos cambios incrementales, medibles, con criterios de salida predefinidos y revisión periódica para no perpetuar sesgos.
Selección de instrumentos
Priorizamos vehículos eficientes, transparentes y de bajo coste para ejecutar la estrategia con precisión.
Fondos indexados
Seleccionamos fondos indexados con seguimiento fiel al índice, bajo coste total y gobernanza sólida. Evaluamos metodología, dispersión de seguimiento, políticas de préstamo de valores y estructura fiscal, maximizando eficiencia sin sacrificar transparencia ni liquidez.
Fondos cotizados
Usamos fondos cotizados cuando aportan liquidez, costes competitivos y ejecución conveniente. Revisamos diferenciales de compra y venta, tipo de réplica, volumen negociado y custodios, minimizando fricciones y riesgos operativos para inversores particulares.
Bonos y letras
Construimos escaleras de bonos con vencimientos escalonados, combinando emisores gubernamentales y corporativos de alta calidad. Analizamos duración, cobertura frente a inflación, sensibilidad a tipos de interés y riesgo de crédito, ajustando según necesidades de caja.
Jubilación y otras metas vitales
Planificamos rutas de ahorro e inversión para independencia financiera, educación y proyectos familiares de gran impacto.
Optimización fiscal y costes
Reducimos peajes impositivos y comisiones, preservando simplicidad y control operativo.
Rebalanceo y disciplina operativa
Mantenemos el rumbo mediante reglas sencillas que favorecen decisiones consistentes ante la volatilidad.
Seguimiento, informes y panel
Ofrecemos transparencia total con datos claros, comparables y enfocados en sus metas.
Informes mensuales
Entregamos reportes claros con evolución de valor, aportes, rentabilidad neta, comisiones y comparación con la referencia adecuada. Incluimos comentario ejecutivo, decisiones recientes, próximas acciones y un resumen de riesgos relevantes observados.
Indicadores clave
Medimos volatilidad, caídas máximas, correlaciones y avance hacia metas. Explicamos qué factores explican resultados, diferenciando suerte de proceso. Así reforzamos aprendizajes y mejoramos decisiones futuras sin conclusiones precipitadas.
Alertas y recomendaciones
Activamos avisos cuando se superan umbrales, vencen instrumentos o surge información que exige revisión. Cada recomendación viene con fundamento, alternativas y posibles efectos, para decidir con tiempo y serenidad.
Educación financiera y comportamiento
Capacitaciones prácticas para tomar mejores decisiones y evitar errores costosos.
Sesiones temáticas
Impartimos sesiones breves y profundas sobre inflación, tipos de interés, riesgo, instrumentos y psicología del inversor. Facilitamos materiales accionables para aplicar al día siguiente sin tecnicismos innecesarios ni promesas inalcanzables.
Guías contra sesgos
Combatimos sesgos como aversión a pérdidas, exceso de confianza y seguimiento de manadas. Enseñamos a crear frenos conductuales, listas de verificación y rituales que protegen su patrimonio cuando la emoción amenaza con dominar.
Simulaciones prácticas
Usamos simulaciones históricas y escenarios de prueba para practicar decisiones. Usted experimenta consecuencias de distintos caminos antes de arriesgar capital, mejorando juicio, paciencia y comprensión de compromisos entre riesgo y retorno.
Seguridad, cumplimiento y ética
Protegemos su información y actuamos con independencia, transparencia y responsabilidad profesional.
Protección de datos
Ciframos comunicaciones, aplicamos autenticación multifactor y políticas de mínima recopilación de datos. Realizamos auditorías periódicas, copias de seguridad, segregación de funciones y controles para reducir superficies de ataque y proteger su privacidad.
Cumplimiento normativo
Operamos bajo regulación aplicable y estándares profesionales, documentando procesos decisorios y conservación de registros. Transparencia, trazabilidad y control interno sostienen la confianza y evitan prácticas contrarias a su interés.
Conflictos de interés
Identificamos, declaramos y mitigamos posibles conflictos en incentivos, relaciones y selección de productos. Priorizamos honorarios claros sobre comisiones opacas, alineando resultados con su bienestar financiero de largo plazo sin compromisos ocultos.
Suscripción mensual y soporte continuo
Un modelo claro de valor con niveles de servicio definidos y atención oportuna.
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